กระทรวงการคลังสหรัฐถอนข้อเสนอการเฝ้าติดตามคริปโทเคอร์เรนซี

กระทรวงการคลังสหรัฐถอนข้อเสนอสอดแนมคริปโตสองฉบับ

จุดเปลี่ยนด้านความเป็นส่วนตัว
กระทรวงการคลังสหรัฐโดยเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินได้ยกเลิกข้อเสนอเฝ้าระวังคริปโตสองฉบับที่ค้างคามานาน นับเป็นชัยชนะสำคัญของกลุ่มสนับสนุนความเป็นส่วนตัวและอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล โดยได้ยื่นเอกสารวันจันทร์เพื่อยกเลิกกฎกระเป๋าที่ไม่อยู่ภายใต้ผู้ดูแลปี 2020 และแผนปี 2023 ที่กำหนดให้การผสมสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างประเทศเป็นกลุ่มธุรกรรมที่ก่อให้เกิดความกังวลหลักด้านการฟอกเงิน เอกสารทั้งสองฉบับมีกำหนดปรากฏใน Federal Register วันอังคาร

Coin Center กลุ่มนโยบายคริปโตในวอชิงตัน แถลงวันจันทร์ว่าข่าวนี้คือชัยชนะครั้งสำคัญต่อความเป็นส่วนตัวทางการเงิน พร้อมระบุว่านิยามการผสมกว้างมาก ครอบคลุมเทคนิคที่ผู้ใช้คริปโตทั่วไปใช้เพื่อรักษาความเป็นส่วนตัว เนื่องจากเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินยอมรับความยากในการระบุว่าการผสมธุรกรรมเกิดขึ้นที่ใด ทางกลุ่มจึงเตือนว่าสถาบันการเงินที่ระมัดระวังความเสี่ยงจะต้องรายงานแม้แต่ธุรกรรมภายในประเทศล้วน และอาจเกิดผลข้างเคียงรุนแรงต่อผู้ใช้บริสุทธิ์ เช่น การจำกัดบัญชีหรือปิดบัญชี

ขอบเขตข้อมูลและเกณฑ์รายงาน
กฎกระเป๋าที่ไม่อยู่ภายใต้ผู้ดูแลกำหนดให้ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นรายงานธุรกรรมคริปโตบางรายการที่เกิน 3,000 ดอลลาร์สหรัฐ และ 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ เมื่อลูกค้าถือสินทรัพย์ดิจิทัลในกระเป๋าที่ไม่อยู่ภายใต้ผู้ดูแล ส่วนข้อเสนอการผสมครอบคลุมกว้างกว่า โดยนิยามการผสมเป็นกิจกรรมใดก็ตามที่ทำให้แหล่งที่มา ปลายทาง หรือจำนวนของธุรกรรมคริปโตไม่ชัดเจน ครอบคลุมการรวมเงิน การโอนแบบแบ่ง การใช้งานกระเป๋าครั้งเดียว และการแลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์

เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินระบุว่าผู้แสดงความคิดเห็นเตือนว่านิยามนี้อาจทำให้กิจกรรมที่ชอบด้วยกฎหมายถูกกดดันให้หยุดลง และจะทับถมสถาบันการเงินด้วยเอกสารจำนวนมาก หากกฎมีผลบังคับ สถาบันการเงินจะต้องส่งที่อยู่กระเป๋า แฮชธุรกรรม ที่อยู่ IP และข้อมูลประจำตัวลูกค้า

แรงหนุนจากทำเนียบขาวและจุดยืนบังคับใช้กฎหมาย
การกลับทิศนโยบายนี้สอดคล้องกับทิศทางของทำเนียบขาว รายงานของกลุ่มทำงานของประธานาธิบดีว่าด้วยตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลในเดือนกรกฎาคม 2025 ระบุว่ารัฐบาลทรัมป์สนับสนุนความสามารถของผู้ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลที่ชอบด้วยกฎหมายในการทำธุรกรรมอย่างความเป็นส่วนตัวบนบล็อกเชนสาธารณะ และขอให้กระทรวงการคลังทบทวนกฎดังกล่าว รายงานยอมรับว่าอาชญากรใช้การผสมเพื่อฟอกเงิน แต่ผู้ใช้ที่ชอบด้วยกฎหมายก็พึ่งพาเครื่องมือเหล่านี้เพื่อความเป็นส่วนตัวทางการเงิน

เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินไม่ได้เปิดไฟเขียวให้แก่การผสม หน่วยงานระบุว่าผู้กระทำผิดยังคงใช้การผสมและเครื่องมือกับวิธีการอื่นเพื่อขัดขวางการสืบสวนของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และจะจับตาการฟอกเงินกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายต่อไป โดยอาจดำเนินการในอนาคต

สำหรับผู้ถือคริปโตและสถาบันการเงิน การถอนข้อเสนอหมายถึงภาระการรายงานและการเปิดเผยข้อมูลตามกฎเหล่านี้จะหมดไป แต่ไม่ได้ลดความเข้มงวดต่อธุรกรรมผิดกฎหมาย โดยต้นฉบับรายงานโดย Bitcoin Magazine เขียนโดย Mathew Di Salvo