US กำหนดให้เครือข่าย A7 ของรัสเซียเป็นองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ประกาศมาตรการลงโทษเครือข่าย A7 ซึ่งเป็นระบบธนาคารเงาของรัสเซียที่สหรัฐฯ ระบุว่าอิหร่านและกองกำลังพิทักษ์ปฏิวัติอิสลาม (IRGC) ใช้หลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร โดยสำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ (OFAC) ขึ้นบัญชีเครือข่ายนี้เป็นองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติระดับสำคัญเมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมา พร้อมระบุที่อยู่ในรัสเซีย คีร์กีซสถาน ไนจีเรีย และซิมบับเว ขณะที่สำนักงานปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) เสนอกฎที่ห้ามการโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับ "ตัวแทนย่อย" (Sub-Agents) ของเครือข่าย ซึ่งเป็นบริษัทที่ใช้ทำให้การชำระเงินที่ถูกคว่ำบาตรดูเหมือนการค้าปกติ

มาตรการนี้ถือเป็นการดำเนินการภายใต้มาตรา 9714 ของกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินรัสเซีย (Combating Russian Money Laundering Act) ซึ่งมีมาตรการพิเศษ 6 ข้อ โดย FinCEN เลือกข้อที่ 6 คือการห้ามการโอนเงิน หลังพบว่าข้อที่ 5 ซึ่งจำกัดบัญชีตัวแทน (correspondent accounts) จะยังมีช่องโหว่ เนื่องจากธุรกรรม A7A5 เคลื่อนไหวอยู่นอกระบบธนาคารตัวแทนทั้งหมด และ FinCEN มองว่าเป็นส่วนสำคัญของรูปแบบธุรกิจ มาตรการข้อที่ 6 ครอบคลุมทั้งเงินเฟียตและคริปโต โดยกฎที่เสนอนี้จะผูกพันสถาบันการเงินราว 348,000 แห่ง รวมถึงคริปโตเคอร์เรนซีเอกซ์เชนจ์

กฎที่เสนอครอบคลุม "สกุลเงินเสมือนที่แปลงได้" ไม่ใช่แค่เงินเฟียต

FinCEN ระบุว่ามีนิติบุคคลมากกว่า 180 ราย เคลื่อนย้ายมูลค่าอย่างน้อย 179,100 ล้านดอลลาร์ในโทเคน A7A5 ที่หนุนด้วยรูเบิล ระหว่างเดือนกุมภาพันธ์ 2025 ถึงมิถุนายน 2026 โดยในอดีตเกือบทั้งหมดไหลผ่านเอกซ์เชนจ์ที่ถูกคว่ำบาตรอย่าง Garantex และ Grinex โทเคนนี้มักถูกใช้เป็นสะพานที่ไม่สามารถอายัดได้เข้าสู่ USDT แล้วจึงแปลงเป็นเงินเฟียต หลังเหตุแฮกที่ Grinex ในเดือนเมษายน ปริมาณโทเคนได้รวมตัวเข้าสู่กระเป๋าเงินที่ไม่ได้ฝากไว้กับผู้ให้บริการ (unhosted wallets) ซึ่งหน่วยงานตีความว่าเป็นไปได้ว่าเป็นการย้ายออกจากแหล่งที่ถูกคว่ำบาตร

A7A5 คืออะไร และทำงานอย่างไร

A7A5 เป็นโทเคนที่หนุนด้วยรูเบิล ออกโดยบริษัท Old Vector ซึ่งจดทะเบียนในคีร์กีซสถาน ทำงานบนเครือข่าย Tron และ Ethereum โดยมีเงินฝากอยู่ที่ Promsvyazbank ซึ่งเป็นธนาคารของรัฐด้านกลาโหมของรัสเซีย FinCEN อธิบายว่าเป็นระบบกระจกเงา โดยโทเคนเคลื่อนย้ายระหว่างที่อยู่ภายในรัสเซียเพื่อแทนการชำระเงินในต่างประเทศ ขณะที่ตัวแทนย่อยทำการโอนเงินเฟียตที่ตรงกันในสกุลดอลลาร์ หยวน เดอร์แฮม และยูโร ทำให้ทั้งสองฝั่งถูกแยกจากกันโดยสมบูรณ์

ในฝั่งเงินเฟียต A7 ได้สร้างหรือเข้าซื้อตัวแทนย่อยหลายร้อยราย ซึ่งถือบัญชีอยู่ที่สถาบันการเงินราว 435 แห่งในอย่างน้อย 83 ประเทศ ประมวลผลมูลค่ากว่า 17,000 ล้านดอลลาร์ระหว่างเดือนมกราคม 2025 ถึงมิถุนายน 2026 พนักงานดำเนินการบัญชีเหล่านี้จากมอสโกผ่าน VPN แบบกำหนดเองที่ทำให้กิจกรรมดูเหมือนมีต้นทางจากดูไบ ฮ่องกง หรือบิชเคก

ความเชื่อมโยงกับอิหร่านและเกาหลีเหนือ

กระทรวงการคลังระบุว่าตัวแทนย่อยรายหนึ่งติดต่อโดยตรงกับนิติบุคคลที่เชื่อมโยงกับกองเรือเงาของอิหร่าน และเมื่อรวมกับบริษัทในเครือได้รับเงินเกือบ 140 ล้านดอลลาร์จากบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรอิหร่าน อีกรายส่งเงินราว 1.6 ล้านดอลลาร์ให้บริษัทที่เชื่อมโยงกับการจัดซื้ออาวุธ ขณะที่กระทรวงการคลังยังเชื่อมโยงเครือข่ายนี้กับ Nobitex ซึ่งเป็นเอกซ์เชนจ์อิหร่านที่ถูกขึ้นบัญชีเมื่อเดือนมิถุนายน และกับการฟอกเงินที่ได้จากการแฮกเอกซ์เชนจ์ของเกาหลีเหนือ

ที่มาและขนาดของเครือข่าย

เครือข่ายนี้เปิดตัวในเดือนกันยายน 2024 โดย Ilan Shor ผู้มีอิทธิพลชาวมอลโดวาที่หลบหนี และ Promsvyazbank และภายในเดือนมกราคมอ้างว่าดำเนินการมากกว่า 2,000 ธุรกรรมต่อวัน ปริมาณธุรกรรมตามที่ระบุไว้ในอดีตอยู่ที่ 7.5 ล้านล้านรูเบิล หรือราว 91,500 ล้านดอลลาร์ ซึ่งจะเทียบเท่าประมาณหนึ่งในแปดของการค้าต่างประเทศของรัสเซียในปีที่แล้ว สหภาพยุโรปเคยคว่ำบาตรบางส่วนของเครือข่ายนี้ก่อนหน้านี้ และสำนักงานอาชญากรรมแห่งชาติของสหราชอาณาจักร (National Crime Agency) ได้ออกประกาศเตือนของตนเองในเดือนสิงหาคม

รัฐมนตรีคลังและกำหนดเวลาถัดไป

Scott Bessent รัฐมนตรีคลังสหรัฐฯ กล่าวว่าหากใครอำนวยความสะดวกทางการเงินผิดกฎหมายให้กับปรปักษ์ของอเมริกา "คุณจะสูญเสียการเข้าถึงระบบการเงินของสหรัฐฯ" ทั้งนี้ ช่วงเวลารับฟังความคิดเห็นต่อกฎที่เสนอนี้จะปิดลงภายใน 30 วันหลังจากประกาศใน Federal Register

สิ่งที่ผู้อ่านควรจับตา

ประเด็นสำคัญคือมาตรการนี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่เงินเฟียต แต่ครอบคลุม "สกุลเงินเสมือนที่แปลงได้" ด้วย ซึ่งหมายความว่าคริปโตเคอร์เรนซีเอกซ์เชนจ์ที่ดำเนินงานในสหรัฐฯ หรือติดต่อกับสถาบันการเงินสหรัฐฯ อาจต้องปรับกระบวนการตรวจสอบลูกค้าและการกรองธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ A7A5 รวมถึง USDT ที่แปลงมาจากโทเคนนี้ การเลือกใช้มาตรการข้อที่ 6 แทนข้อที่ 5 สะท้อนว่าผู้กำกับดูแลมองว่าเส้นทางคริปโตเป็นหัวใจของรูปแบบธุรกิจนี้ ไม่ใช่เพียงช่องทางเสริม และการรวมตัวของโทเคนเข้าสู่ unhosted wallets หลังเหตุแฮกที่ Grinex อาจกลายเป็นจุดที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจับตาในรอบถัดไป