อัยการสหรัฐฯ ขอเรียกเงิน 84.2 ล้านดอลลาร์จากธนาคารที่เกี่ยวข้องกับ Tether

เกิดอะไรขึ้น?

กระทรวงยุติธรรมสหรัฐ (DOJ) ยื่นคำร้องขอยึดทรัพย์ (civil forfeiture) เมื่อวันที่ 15 กรกฎาคม เพื่อยึดเงินจำนวน 84.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ จากบัญชีที่ผูกกับบริษัท Capstone Ltd. บริษัทรับชำระเงินสัญชาติมอนแทนา ที่กล่าวหาว่าเดินเงินให้ Tether โดยไม่มีใบอนุญาตที่กฎหมายกำหนด

คดีนี้ยื่นต่อศาลเขตภาคตะวันออกของแคลิฟอร์เนีย ต่อหน้าผู้พิพากษา Dale A. Drozd โดยเจ้าหน้าที่ FBI ยังได้ค้นบ้านพักหลังหนึ่งในเมืองแซคราเมนโตด้วยหมายค้น

เงินก้อนนี้อยู่ที่ไหน?

แบ่งเป็นก้อนใหญ่อยู่ในบัญชี Wells Fargo Securities จำนวน 79.11 ล้านดอลลาร์ (ย้ายออกเมื่อ 14 กันยายน) ที่เหลือกระจายอยู่ใน:

• JPMorgan Chase: 2.06 ล้านดอลลาร์
• บัญชี Wells Fargo อีกบัญชีหนึ่ง: 1.86 ล้านดอลลาร์
• กระเป๋าเงินดิจิทัลสองใบที่ถือ USDT รวมประมาณ 1.1 ล้านดอลลาร์

USDT คือสเตเบิลคอยน์ของ Tether ที่ออกแบบมาให้ราคาผูกกับดอลลาร์ 1 หน่วยต่อ 1 ดอลลาร์เสมอ เหรียญลักษณะนี้นิยมใช้เป็นสื่อกลางในการซื้อขายคริปโตทั่วโลกรวมถึงในไทยและเมียนมา

ทำไมถึงถูกฟ้อง?

ตามคำร้อง Capstone ดำเนินธุรกิจเป็นผู้รับโอนเงิน (money transmitter) ที่ไม่มีใบอนุญาตในอย่างน้อย 6 รัฐ ซึ่งเป็นธุรกิจที่ต้องขออนุญาตเพราะเกี่ยวข้องกับการเดินเงินของผู้อื่น และแนะนำตัวกับธนาคารว่าเป็นบริษัทบริการไอทีธรรมดา เจ้าของบริษัทคือ Kotaro Shimogori และ Mary Jeanne Thompson ทนายความของทั้งสองกล่าวว่าบริษัท "ปฏิเสธข้อกล่าวหาทุกประการ" และหวังปิดเรื่องนี้อย่างรวดเร็ว (ข้อมูลจาก Financial Times)

บริษัทที่อยู่เบื้องหลังคือ EQIBank ธนาคารดิจิทัลจดทะเบียนในโดมินิกา ซึ่งอัยการระบุว่าเป็นผู้กำกับวิธีเดินเงินของ Capstone EQIBank เตือนแล้วว่าถ้าเงินก้อนนี้ถูกยึด ซึ่งคิดเป็นราว 80% ของสินทรัพย์ทั้งหมดที่ธนาคารถือ อาจต้องเข้าสู่กระบวนการชำระบัญชี

Tether เกี่ยวข้องแค่ไหน?

Tether ยืนยันว่า EQIBank เป็นผู้ดำเนินการโอนเงินสำหรับการซื้อและแลกคืน USDT ของบริษัท แต่ปฏิเสธว่า "ไม่มีความรู้เรื่องพฤติกรรมของ Capstone ที่ DOJ กล่าวหา" ในแถลงการณ์ที่ส่งให้ Reuters โฆษกประเมินว่ามูลค่าที่เสี่ยงอยู่ที่ไม่ถึง 0.034% ของสินทรัพย์กลุ่ม ซึ่งถือว่าน้อยมากเมื่อเทียบกับสินทรัพย์ 187.75 พันล้านดอลลาร์ที่ Tether รายงาน ณ ปิดไตรมาสที่ 2

นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่ Tether และบริษัทพี่น้อง Bitfinex เข้าข่ายคดีเรื่องการเดินเงิน ในปี 2021 ทั้งสองบริษัทตกลงชำระคดีกับอัยการสูงสุดแห่งรัฐนิวยอร์ก หลังยอมรับว่า USDT ไม่ได้ถูกหลักประกันด้วยดอลลาร์เต็มจำนวนตามที่โฆษณาไว้เสมอ โดยจ่ายค่าปรับ 18.5 ล้านดอลลาร์ และตกลงหยุดให้บริการซื้อขายในรัฐนั้น

เรื่องนี้จะไปต่ออย่างไร?

Capstone และ EQIBank ยื่นข้อต่อสู้แบบ innocent-owner (เจ้าของบริสุทธิ์) ต่อเงินที่ถูกยึดแล้ว ภายใต้กฎ Supplemental Rule G ที่ควบคุมคดียึดทรัพย์ประเภทนี้ ผู้ยื่นคำร้องจะมีเวลา 21 วันนับจากยื่นคำร้องต่อศาลให้ตอบข้อกล่าวหาของรัฐบาล ความคืบหน้าจึงยังต้องติดตามอีกหลายเดือน

สำหรับผู้ใช้คริปโตทั่วไป ประเด็นสำคัญคือคดีนี้ไม่ได้กล่าวหาว่า USDT มีปัญหาตัวเงินโดยตรง แต่เกี่ยวกับช่องทางการเดินเงินของพันธมิตรธนาคาร อย่างไรก็ตาม มันสะท้อนว่าหน่วยงานกำกับดูแลสหรัฐตื่นตัวกับการเชื่อมโยงระหว่างสเตเบิลคอยน์กับธุรกิจการเงินที่ไม่มีใบอนุญาตมากขึ้นเรื่อย ๆ — ประเด็นที่หน่วยงานกำกับดูแลอย่าง ก.ล.ต. ไทยก็ให้ความสำคัญเช่นกัน

ข้อควรทราบ: บทความนี้เป็นการรายงานข้อมูลข่าวสารเพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางการลงทุน ก่อนตัดสินใจลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล โปรดศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดและพิจารณาความเสี่ยงด้วยตนเอง